新冠肺炎对各个行业带来洗礼和改变，时势造英雄，新形势下的英雄需要具备人文情怀。比如，有文化的农民、有匠心的工人、有使命的企业家等等。在保险行业的下半场，大家面对新形势，需要升维，调整思路和定位，而作为RFC会员的优势将会越来越凸显。当下是保险行业发展的新阶段，有越来越多的高素质人才加入至行业，同时他们对展业模式，客户服务方法等要求很高，该如何留存？这是主管需面临的一大难题。

　　凃执行长认为，保险行业未来两极化，分别是产品销售线上模式和专业咨询顾问模式。线上互联网去中间化、透明化，很多人可以线上购买产品。今天我们成为RFC国际认证财务顾问师，竞争的不是产品，而是协助人们做好更贴切的金钱运用、储蓄、消费、保险、投资和理财规划以达到均衡、富裕、美满没有遗憾的人生。成为RFC会员，让自己跟900万保险代理人有差异化，提升自我在客户心目中的形象，受人尊敬，有价值。

　　她分享：当初学习RFC，是因为身处在阳光家族，“德为先，勤为本，和为贵，学在前”一直是阳光家族的家训，在宋明华总监带领下，大家一起学习RFC提升专业；同时在职业定位上，她希望自己从产品销售员变成行业精英和专家。她表示，学习RFC后收获了自信。在高端、高净值客户和缘故客户面前可以大胆呈现专业的《家庭财务规划报告》，让客户和准客户对自己刮目相看，客户对保险营销员职业重新定位，对其专业认同，面谈更快捷高效，签单率提高很多。学后她每年都达成国际龙奖IDA，持续获得行业荣誉，参加世界华人保险大会，聆听高手们的智慧。2015年，团队7个人，其中3位伙伴参加RFC学习，目前都是主管，时隔5年，团队人力翻了8倍。

　　案例一：有一位来自温州的客户，在自己加入保险行业7-8年，始终未签单。起初，她以为是客户没钱所以没有成交。2015年学习RFC后，因需要提交毕业成果报告，找到了这位朋友。通过RFC流程了解到，朋友无负债并且还有几百万存款，于是，她给朋友呈现了家庭财务规划，该朋友大赞其太专业。再次约访面谈，最终6个月后成交全家8张保单，保费6.8万。

　　2018年4月初，当时周斌芬会员在阳光家族专场学习ChRP认证退休规划师培训,在培训中就给这个客户发了自己的退休生活设计和规划，建议客户好好思考自己的退休规划问题。4月底，她用RFC和ChRP 两个转化系统给客户做了计划，包括个人的医疗、意外、养老。计划书做好后，发给客户，客户没有反应，原因是客户看不懂其计划书。同年6月，她给客户送去了端午节礼物。7月，她前往客户家并和客户家人一起聚餐，详细面谈，传递观念，因客户单身，老后缺人照顾，并且做生意过程中有太多市场风险，不可能是常胜将军，养老规划对她来说十分重要。于是，她和客户开始一起构建未来老后蓝图，一起规划养老生活。最终成交了重疾保费47456元和意外保费3100元。2019年高端客户年会上，客户在活动现场预签100万年金险。2020年2月，最终成交50万年金险，客户承诺后续再加保。

　　她分享学习RFC后的收获：从单一的销售流程精进为全局化的财务管理，从单一的保单成交转换为家庭的财务规划配置，从单一的营销员转变成理财规划师。

　　随后，她分享了一个成交案例：通过孤儿单，她认识了一位做工程的企业主，本想和客户做保单检视，但是被客户拒绝了。张秋招学员了解到客户之前买过30万保额健康险，2万理财险，都是出于人情购买。她在之后一年中没有断过跟客户的联系，逢年过节发信息，但是客户回复少。后来通过客户办理的契机成功与对方见面，运用RFC财务规划手册，做家庭保障分析，成交3个百万（百万身价、百万重疾、百万医疗），保费合计9万。

　　她从业18年，不忘学习的初心。在学习RFC课程期间，每周六日坚持从龙岩开车到厦门学习。在一次偶然的机会，她参加世界华人保险大会系列活动，了解到RFC是国际性认证，从而报名参加，提升价值和专业。学习RFC后，她找到一位企业主做成果报告，在3个月内，成交其家族保单，FYC 23.4万。原本这位企业主不认同保险，赖建华学员通过财务规划手册了解客户财务状况，不仅成交客户的健康险，还成交了2单养老社区，累计保费400万。借由这位企业主成功转介绍了兄弟姐妹的保单。赖建华学员说，学习RFC不只是学习一个技能和方法，更多的是在面对客户的时候更有信心，这个信心来自RFC使命。

　　她分享：学习RFC的初衷是为了提升个人能力。因为保险行业是一个需要终身学习的行业，每个客户身边有很多保险从业人员，而客户为什么要选择我们尊龙人生就是博d88，除了用心的服务外，专业能力也非常重要。在公司学到更多的是保险金融工具，对其他工具了解甚少，有时候会缺乏和客户交流的共同话题，所以想学习更加全面的金融工具为客户提供更好的服务。她希望通过RFC学习，带领团队朝专业化的路线发展，从而做大做强团队。

　　她分享了她的成交的案例：有一位是老客户，在吴速娟学员处购买过20万理财险和两个孩子健康险。因需要完成成果报告，所以她找到这位客户，尊龙app最新版本下载官网跟客户分享到“您是我非常重要的朋友，请您帮忙做一个报告，我才能顺利毕业，不是让您买保险”，整个报告流程下来，客户看到养老缺口很大，之后客户参加公司举办的酒会，尊龙app最新版本下载官网成交50万理财险，以及1万多健康险。有一些客户已经做完成果报告，但未成交，客户觉得吴速娟学员跟其他代理人不一样，认为很专业，其中一位客户帮她做了一个家庭转介绍，最后成交家庭保单，保费4万。RFC帮助吴学员在增员面谈过程中，让她和高素质人才有共同话题，让准增员对保险行业有重新改观，陆续增员了许多优才，有开金融公司的老板，也有企业的副总。

　　此次授证典礼，保险行销集团杭州分公司负责人方钊先生也带来期许和勉励：恭贺大家成为RFC会员，感谢班委付出，感谢周斌芬会员无私分享，感谢3位学员代表用心准备。鼓励大家成为IDA会员，迈向典范、完美、尊贵的保险人生。返回搜狐，查看更多